中高端客戶財(cái)富管理——理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升訓(xùn)練

課程類別：	企業(yè)內(nèi)訓(xùn)
授課語言：	中文
授課顧問：	黃國亮
審核時(shí)間：	我要報(bào)名2013-07-26 18:06:19

　　

　　課程目標(biāo)

　　1、針對(duì)金融從業(yè)人員對(duì)中高端理財(cái)客戶的深度開發(fā)，轉(zhuǎn)變產(chǎn)品導(dǎo)向?yàn)樾枨髮?dǎo)向的金融營銷模式

　　2、針對(duì)客戶的四類風(fēng)格類別，了解識(shí)別不同客戶的投資風(fēng)格、溝通技巧，協(xié)助理財(cái)顧問認(rèn)識(shí)理財(cái)客戶、服務(wù)理財(cái)客戶

　　3、客戶基于不同客戶提供個(gè)性化需求提供專屬服務(wù)，以理財(cái)八大規(guī)劃、六大流程為重點(diǎn)，把握關(guān)鍵時(shí)刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧

　　4、改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程，打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)

　　5、以生動(dòng)的課程模式，將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員開展有針對(duì)性的專業(yè)技能與營銷技能提升

　　6、講解與演練配合、案例與討論結(jié)合，多方位提高理財(cái)經(jīng)理動(dòng)手能力

　　學(xué)習(xí)對(duì)象

　　銀行或證券、保險(xiǎn)業(yè)的理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等

　　課程內(nèi)容

　　開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)

　　達(dá)成共識(shí)，課程概述

　　破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)

　　第一單元:理財(cái)服務(wù)定位分析

　　理財(cái)服務(wù)再定位

　　理財(cái)師的定位

　　理財(cái)客戶的定位

　　第二單元:中高端客戶的理財(cái)性格識(shí)別

　　客戶行為特征與投資風(fēng)格覺察

　　不同客戶的行為特征分析

　　個(gè)性特質(zhì)對(duì)理財(cái)風(fēng)格的影響

　　不同層次客戶的需求判斷

　　客戶理財(cái)風(fēng)格覺察識(shí)別、分析與應(yīng)用

　　客戶理財(cái)心理識(shí)別與分析

　　自我風(fēng)格覺察與分析

　　自我定位與優(yōu)勢分析

　　了解自己的銷售行為與模式

　　習(xí)慣性行為對(duì)客戶開發(fā)與服務(wù)的影響

　　認(rèn)識(shí)自我之“理財(cái)風(fēng)格評(píng)測”

　　第三單元:中高端客戶的信息收集、分析

　　針對(duì)中高端客戶的信息收集技巧

　　理財(cái)客戶信息分析

　　財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)

　　視頻分享——《奪命金》之風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

　　工具分享——客戶信息收集表工具與使用

　　模擬演練——現(xiàn)場客戶信息收集與分析演練

　　現(xiàn)場演練:四種理財(cái)性格的快速識(shí)別與信息收集中的應(yīng)對(duì)技巧現(xiàn)場模擬，包含演練、點(diǎn)評(píng)、PK

　　第四單元:中高端客戶的理財(cái)綜合方案編制與實(shí)施

　　理財(cái)方案的編制要求

　　理財(cái)方案的寫作要求

　　理財(cái)方案的寫作格式

　　中高端客戶方案編寫特點(diǎn)

　　理財(cái)方案實(shí)施要點(diǎn)

　　視頻分享——《邁克爾杰克遜》遺產(chǎn)謎案

　　案例分享——綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述

　　第五單元:養(yǎng)老及子女教育規(guī)劃深化

　　養(yǎng)老及子女教育在理財(cái)中的意義

　　以養(yǎng)老及子女教育作為客戶開發(fā)與二次開發(fā)的切入點(diǎn)

　　養(yǎng)老與子女教育的專項(xiàng)方案制定

　　視頻分享——《桃姐》關(guān)注養(yǎng)老

　　工具分享——養(yǎng)老及子女教育的速算及營銷工具

　　第六單元:綜合案例方案制作演練

　　結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案

　　客戶信息描述

　　客戶信息整理分析

　　客戶需求挖掘

　　方案作業(yè)分工

　　方案制作

　　案例演練——綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK

　　工具分享——綜合理財(cái)案例模版工具

　　第七單元:特殊家庭的理財(cái)服務(wù)要點(diǎn)

　　特殊家庭信息甄別

　　特殊家庭財(cái)務(wù)布局要訣

　　特殊家庭理財(cái)服務(wù)注意事項(xiàng)

　　特殊家庭理財(cái)服務(wù)應(yīng)對(duì)技巧

　　案例分享——特殊高資產(chǎn)凈值家庭財(cái)務(wù)布局案例

　　第八單元:結(jié)合綜合理財(cái)方案的無壓力組合營銷

　　將金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品融入綜合理財(cái)方案

　　理財(cái)工具的無壓力營銷指引

　　結(jié)合理財(cái)方案的無壓力營銷分析

　　結(jié)合理財(cái)性格的無壓力營銷分析

　　以養(yǎng)老及子女教育規(guī)劃切入無壓力營銷模式

　　理財(cái)師個(gè)人修煉基本法則

　　理財(cái)師技能提升技巧

　　模擬演練——結(jié)合綜合理財(cái)方案的無壓力情景銷售訓(xùn)練

　　模擬演練——大堂無壓力情景銷售

　　師資力量

　　黃國亮

　　中國培訓(xùn)網(wǎng)高級(jí)講師

　　理財(cái)規(guī)劃管理專家

　　暨南大學(xué)金融管理碩士

　　國家理財(cái)規(guī)劃師 (ChFP)

　　中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 (CFP)

　　曾任中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)

　　曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理

　　中山大學(xué)特聘理財(cái)講師

　　廣東外語外貿(mào)大學(xué)特聘講師

　　國家理財(cái)規(guī)劃師高級(jí)考評(píng)員、成人與兒童財(cái)商(FQ)開發(fā)導(dǎo)師、《廣州日?qǐng)?bào)》特約理財(cái)顧問、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)特約講師、專家組成員。

　　實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

　　黃國亮老師暨南大學(xué)金融管理碩士，國家理財(cái)規(guī)劃師 (CHFP)，中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師 (CFP)，是國內(nèi)首批理財(cái)規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項(xiàng)目部總監(jiān)、多家公司的投資理財(cái)高管，現(xiàn)任廣州市某理財(cái)咨詢公司董事長。黃老師擁有8年的投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，5年的投資理財(cái)公司管理經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)，近年來幫助了數(shù)百家企業(yè)和個(gè)人，讓他們從了解投資理財(cái)管理之道，掌握投資理財(cái)管理之術(shù)，走上投資理財(cái)管理之路，最后實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)管理之夢(mèng)。十多年來，黃老師專注于把理財(cái)實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)化為面向金融從業(yè)人員的實(shí)戰(zhàn)課程，同時(shí)還研發(fā)出針對(duì)中國10-18歲孩子的財(cái)商教育系列課程，面向國內(nèi)富二代、官二代、商二代的孩子，讓他們對(duì)理財(cái)有所了解。黃老師的課程針對(duì)性、專業(yè)性非常強(qiáng)，內(nèi)容通俗易懂，通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等形式，真正讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，把理論實(shí)戰(zhàn)的知識(shí)運(yùn)用到工作和生活中去，實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富管理。

　　授課風(fēng)格：黃老師的課程互動(dòng)和參與性很強(qiáng)，他通過演練、角色扮演、情景模擬、沙盤游戲、案例討論、分享等多種授課方式，讓學(xué)員帶著困惑和問題來，帶著方法和解決方案回去，在課程中就能有所收獲。黃老師獨(dú)特的授課風(fēng)格、多樣的形式、實(shí)戰(zhàn)性的內(nèi)容和感染性的演繹，無不讓現(xiàn)場的學(xué)員齊聲稱贊。

　　主講課程：

　　理財(cái)經(jīng)理系列課程：

　　《理財(cái)計(jì)算實(shí)務(wù)與結(jié)合計(jì)算的無壓力營銷》、《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與方案設(shè)計(jì)》、《理財(cái)經(jīng)理綜合技能提升》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《中高端人士理財(cái)策略指引及規(guī)劃》。

　　其他課程：

　　《您的養(yǎng)老誰做主》、《財(cái)智少年—少年財(cái)商培訓(xùn)營》、《享受生活、幸福人生—養(yǎng)老規(guī)劃及教育規(guī)劃》、《人生必須知道的“理財(cái)金鑰匙” 》。